如何通过证券从业资格考试？

首先，普及一下基本知识：证券分法律法规和基础知识，两科可以分开考，就是你可以每次考试都只报名一门，两科成绩独立，不像会计从业捆绑考试成绩。考试成绩是永久有效的，但是只有你从事证券的工作由公司帮你去申请才可以拿到证书。证券考试基本上每个月都有，不过考试的城市不一定，可以去sac官网上下载一个考试安排计划表，注意考试报名的时间和准考证打印时间。一个城市考试也有许多考点，应该是会按照你报名时候填写的地址来就近分配考点，题主两次看准考证都和开奖一样。

其次，说明一下我的考试情况：证券两科分开来考。有利有弊，利在于每次考前你可以专心的复习一科，两科压力会略大；弊在于要去两次考场，会挺麻烦，而且有些点两科是共通记忆的。大家可以结合一下自身情况选择一起考还是分开考。

7.23号考了法律法规76分，10.22考基础知识82分。浙江财经大学大三学生（学校大二必修金融学），文科生（比较擅长记忆）。

说一下我两次考试的准备方法。

1.教材是我问同学借的，书本是中国财政经济出版社，试卷是西南财经大学出版社的天一文化。书本很厚，但是建议大家咬咬牙看一遍，因为我有个同学嫌弃我的书本太厚找了本薄一半的教材，考试后说感觉60%没有看到过。

2.刷题app：证券随身学（对啊）和证券从业题库（万）

3.法律法规主要是记忆。我是把书先看一遍（3-5天），然后连蒙带猜做了两套卷子，不知为何分数都有70多分，然后再根据网上找的提纲（这个提纲私认为很有帮助，百度云地址：

https://pan.baidu.com/s/1cssPx8

）把书再有重点的看一遍（3天，三颗星的多看几遍争取记住，两颗星多看一遍，一颗星的扫一眼吧）。我有个习惯就是边看书边把自己觉得重要的记忆点用电脑整理出来，考前自己看两遍（整理的干货放在最后了）。最后的最后就是刷题。刷题刷的是证券从业题库app中的真题模考，其实app里的真题也有很多超纲或者错误的，真的碰到了也不要较真做的真的是一个手感。

法律法规建议先看整本书，然后做一套卷子（最好是真题）感受一下考点是哪些，然后再去有针对性看书，最后刷题，看一下自己整理的东西。

4.基础知识主要是理解。我复习的时候先看了一遍书（5天，书400多页啊看得想哭），然后发现证券随身学这个app里有教学的视频，就跟着视频看上面的知识结构把书又看了一遍（2天而且还干了别的事）。这个视频好处在于因为基础知识很多都是介绍性的内容，你要去理解他这个东西是什么是怎么回事，所以视频里就会有简单的帮助你理解的，比如说期货期权视频里的老师就会帮你举例子说明是怎么回事，这对理解帮助很大。不过基础知识比较特殊，上级考的时候我发现他真的会考很多考点，有些一颗星的他也会考一个定义之类的，所以这样看书就很重要啦，要把犄角旮旯里的名词都看一遍大致有个印象对考试也有帮助的。最后就是刷真题体会考点，然后基础知识也整理了一些需要记忆的，不过感觉考的不多，这一门理解真的很重要！（我考试的时候真的碰到了很多扫到一眼的内容比如说沪深300指数啊，金融危机后欧盟出台的政策名称，第一家保本基金的名字，中小企业非集合啥啥的，当时真的觉得自己过不了了。）

基础知识建议看一整本书，因为他真的考的面很广不仅仅是那些3颗星2颗星的，1颗星的会考一些基本的内容。不要觉得很烦啊耐下心看书啊！理解一些重要的内容运作机制，搞懂它。

5.机考的时候我习惯于第一遍做的很慢，把每个字句都默读清楚，真的要沉下心来看题目。我基本上要用1小时把题目做完，然后检查半小时。考试考多了就会有一些考试的小技巧，关注题干是正确的是还是错误的是。有些选项用一些极端绝对的词语比如说只有只要绝对之类的一般都是错误的。多项选择题排除一条就可以删去有这一条的选项，然后对自己更有信心。检查也要看自己有没有蠢到把选项点错之类的错误。最后如果真的不会没看过不记得选C。

时间真的很充足要慢慢耐下心看题做题，仔仔细细做一定能过的！

下面是我自己边看书边整理的一些关于数字或者关键的记忆点。

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法律法规

第一章

第一节

第一层：法律

第二层：国务院行政法规 管理条例….

第三层：部门规章及规范性文件 管理办法，规定....

第四层：自律性组织行业自律规则 规则，细则....

第二节

有限责任公司 股东要求50个以下，董事会3-13人

股份有限公司 发起人2——200 募集方式设立，发起人认购孤帆不得少于35%

发起人自股款缴足30日内召开公司创立大会，大会前15日前通知，大会应代表股份超过一半

股东会的职权：决定.....审议....决议......监事

董事会的职权：召集，向股东作报告，执行决议，制定方案，决定聘任经理

监事会的职权：检查财务，监督，建议，要求纠正，提议召开股东会，股东会提出提案，提起诉讼

监事会起码3个人，监事任期3年

股东会议15日前通知全体股东

有限责任公司股权 外部转让30天，人民法院强制转让20天

股份发行：公平、公正原则

发起人持有的股份，自公司成立之日起1年不得转让

上市公司重大事项：在一年内购买出售重大资产活着担保金额超过公司资产总额30%，股东大会2/3以上通过

股东大会年会前20日财务会计报告置备于本公司

当年税后利润10%提取为法定公积金，法定公积金累计不得超过注册资本50%

资本公积金不得用于弥补亏损，法定公积金转为资本时，所留存的法定公积金不得少于转增前公司注册资本的25%

公司合并决议10日内通知债权人，30日内报纸上公告，债权人接受通知书30日内，公告45日内要求清偿或者担保

控股股东 出资额／股份占有限责任公司资本总额／股本总额50%以上，活着不足50%但表决权产生重大影响

虚假取得公司登记：责令改正，虚报注册资本金额5%－15%罚款，公司5-50万元罚款，情节严重撤销公司登记或者吊销营业执照

虚假出资：虚假出资额5%－15%罚款

抽逃出资：责令改正，抽逃出资金额5%－15%罚款

另立会计账本：县级以上人民政府财政部门责令改正，5-50万罚款

财务会计报告虚假记载：主管部门／人员3-30万罚款

不依法提取法定公积金：责令补足，可以处20万以下罚款

清算中违法违规：1-10万罚款，5-10%罚款，人1-10万，1－5倍罚款

公司登记中违法违规：1-5倍，责令该机构停业，吊销直接责任人员的资格证书，吊销营业执照

公司未按照规定办理变更登记：1-10万

违规设立分支机构：5-10万，吊销营业执照

第三节

证券发行交易活动当事人遵守自愿，有偿，诚实信用的原则

公开发行公司债券：

股份有限公司的净资产不低于3000万

有限责任公司的净资产不低于6000万

累计债券余额不超过公司净资产40％

最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息……

股票发行条件：

发起人认购的股本数额不少于公司拟发行的股本总额35%，3000万

向社会公众发行部分不少于公司拟发行的股本总额25%

发起人近3年内没有重大违法行为

股票上市条件：

公司股本总额大于3000万，公开发行的股份占公司股份总数25%以上，

公司股本总额大于4亿，公开发行的股份占公司股份总数10%以上

公司3年内没有重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

债券上市条件：

公司债券期限1年以上

公司债券实际发行额不少于5000万

向不特定对象发行的证券票面总值超过5000万，应由承销团承销。

承销最长不得超过90日

代销不足70%算失败

证券交易方式：公开的集中竞价，价格优先 时间优先的原则

股票暂停－公司最近3年亏损

债券暂停－公司最近2年亏损

信息公开：

每一会计年度上半年结束之日2个月内，中期报告

每一会计年度结束之日起4个月内，年度报告

立即，临时报告

内幕信息中：公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%

上市公司收购的方式：要约收购，协议收购及其他合法方式

协议收购：

达成协议后，3日内收购人向国务院证券……作书面报告并公告

收购人收购股份达30%，继续进行收购要向所有股东发出要约

要约收购：

收购期限在30-60日

收购人在收购期限内，不能卖出被收购公司股票，

收购完成后，收购人12个月不能转让上市公司股票；15天内将收购情况报告中国证监会和证券交易所，并公告。

P51 法律处罚

第四节

基金管理人的义务中：保存基金的会计帐册，记录15年以上

基金持有人时自然人和法人

基金管理公司设立条件：注册资本不低于1亿元，必须是实缴货币资本；主要股东3年内没有违法记录

从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则

违背基金独立性处罚：基金管理人责令改正，5-50万罚款；没收违法所得，承担赔偿；直接负责人给予警告、暂停或者撤销其从业资格等行政处罚，3-30万罚款；犯罪追究刑事责任

公募基金－国务院证券监督管理机构应当自受理募集基金的募集注册申请之日6个月内，进行审核作出决定。

非公募基金投资范围：股票，债券，基金份额，及其他规定的证券和衍生品种。

法律责任P63

第五节

期货公司申请条件：

注册资本最低限额3000万，货币出资比例不低于85%

主要股东、实际控制人3年无重大违法违规

国务院证券监督管理机构在手里期货公司设立申请之日6个月内进行审查，做出批准

注销期货业务许可证情形中：成立后3个月未开始营业，开业后停业连续3个月

违法责任P77

第六节

证券公司股东的非货币财产出资额不得超过证券公司注册资本的30%

证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员

证券公司解聘合规负责人，在2天内将解聘事实和理由书面报告

证券公司法定代表人或者高级管理人员离任，在2个月内将审计报告报送国务院.....

证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案

处罚P91

第二章

第一节

取得从业资格的人员，通过机构申请执业证书的条件：最近3年没有受过刑事处罚

协会收到申请30日内，向证监会备案，颁发执业证书

违反从业人员资格管理规定的法律责任

1.参加考试违反考场规则，2年内不得参加考试

2.申请执业证书过程中，主体机构，弄虚作假等 情节严重3万元以下

3.机构聘用未取得执业证书的人员，协会责令改正，不改正纪律处分，情节严重证监会单处或者并处警告，3万元以下

4.从业人员拒绝协会调查，机构不配合，协会责令改正，不改正纪律处分，情节严重证监会暂停执业3-12月，或者吊销执业证书，对机构单处或者并处警告，3万元以下

5.依法吊销，注销执业证书，协会在3年内可不受理申请

申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有：大学本科以上，从事证券业务2年以上的经历，未受过刑事处罚，未被禁入或者禁入过期

个人申请保荐代表人资格条件：

3年以上保健相关业务经历

3年内证券发行项目中担任过项目协办人

3年内未收到过证监会行政处罚

未负有数额较大的债务

保荐机构资格45个工作日内作出决定，保荐代表人资格20个工作日内作出决定

保荐机构每年4月向证监会报送年度执业报告

客户资产管理业务投资主办人：

3年以上证券投资研究投资顾问类似从业经历

3年内没有受到监管部门的行政处罚

不得成为投资主办人：

被监管机构采取重大行政监管措施未满2年

被协会采取纪律处分未满2年

协会在收到材料20日内完成注册

协会对投资主办人2年检查一次，年检不通过情形：

1.2年内没有管理客户委托资产

2.被监管机构采取重大行政监管措施未满2年

3.被协会采取纪律处分未满2年

解除劳动合同，证券公司在10日内向协会进行离职备案

财务顾问主办人具备条件：

1.投行业务经历

2.未负有债务

3.24个月内无纪律处分

24个月内无违反诚信不良记录

36个月内无违法违规处罚

第二节

处罚，奖励信息生效之日10日内向协会诚信管理系统申报

诚信信息的效力期限：

1.基本信息长期有效

2.奖励信息，出发信息效力期限5年，行政处罚，市场禁入的处罚信息，效力期限10年

申请查询的，协会在收到申请10日内出具诚信报告

查询纪录保存5年

协会15个工作日内处理书面更正申请

违反法律，行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取3-5年证券市场禁入；行为恶劣5-10年

基金销售业务资格

商业银行：

1.3年内没有行政处罚，刑事处罚

2.1/2以员工取得基金从业资格，负责基金销售业务的管理人员要具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构已经工作5年以上的工作经历

3.国有银行.....取得基从资格人数不少于30人；城市／农村商业银行等取得基从不少于20人

证券公司：

1.最近3年内没有挪用资产等损害客户利益的行为

2.最近3年没有重大行政处罚或者刑事处罚

3.1/2以员工取得基金从业资格，负责基金销售业务的管理人员要具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构已经工作5年以上的工作经历

4.取得基从大于30人

期货公司

1.最近3年内没有挪用资产等损害客户利益的行为

2.最近3年没有重大行政处罚或者刑事处罚

3.1/2以员工取得基金从业资格，负责基金销售业务的管理人员要具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构已经工作5年以上的工作经历

4.取得基从大于20人

保险公司：

1.注册资本不低于5亿元

2.最近3年没有重大行政处罚或者刑事处罚

3.1/2以员工取得基金从业资格，负责基金销售业务的管理人员要具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构已经工作5年以上的工作经历

4.取得基从大于30人

保险代理，保险经纪公司：

1.注册资本不低于5000万，必须是实缴货币资本

2.最近3年没有重大行政处罚或者刑事处罚

3.1/2以员工取得基金从业资格，负责基金销售业务的管理人员要具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构已经工作5年以上的工作经历

4.取得基从大于10人

证券投资咨询机构：

1，注册资本不低于2000万，实缴货币资本

2.1/2以员工取得基金从业资格，负责基金销售业务的管理人员要具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构已经工作5年以上的工作经历

3.3年内没有代理投资人从事证券买卖的行为

4.取得基从大于10人

5.持续从市证券投资业务3个会计年度

太多了不写了，看书去。。。。。。

从事基金销售活动，并处警告、3万元以下罚款

证券公司在代销合同签署5个工作日内，向所在证监会派出机构报备材料等文件，资料

证券公司申请保荐机构资格条件：

1.注册资本不低于1亿元，净资本不低于5000万

2.从业人员不少于35人，其中最近3年从市保健相关业务的人员不少于20人

3.符合保荐代表人资格条件的从业人员不少于4人

4.最近3年无行政处罚

保荐代表人3-12个月不受理具体负责的推荐

2年2次6个月

保荐机构暂停资格3个月；情节严重的，暂停6个月，责令更换负责人；特别严重，撤销资格

1年5次3个月

证券公司从市财务顾问业务条件：

1.公司控股股东，实际控制人3年内无重大违法违规

2.财务顾问主办人不少于5个

证券投资咨询机构财务顾问业务条件：

1.实缴注册资本和净资产不低于500万

2.公司控股股东，实际控制人3年内无重大违法违规

3.具有2年以上从市公司财务顾问经历，2年内每年财务顾问业务收入不少于100万

4.有证从人员不少于20人。从市证券业务经验3年以上的人员不少于10人，财务顾问主办人不少于5人

第三章

第一节

客户回访：新开户客户1个月内完成回放，对原有客户的回访比例不低于10%，客户回访留痕，保存不少于3年

客户投诉保存时间不少于3年

证券营业部负责人违规至少2年内不得转任其他证券营业部......

证券公司代理开立证券账户的，妥善保管开户资料，保管期限不少于20年

证券账户的管理包括非交易过户

第二节

申请证券、期货投资咨询从业资格的机构 条件：

1.分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证、期从资格；同时从事证券和期货…..的机构，有10名以上取得.....资格的人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证、期从资格

2.100万以上注册资本

“荐股软件”业务档案归档保存不少于5年

证券投资顾问服务协议签订5日内，客户可以书面通知提出解除协议

第三节

p215 上市公司收购.....法律法规 有空看 一颗星

不得担任独立财务顾问的：近2年财务顾问和上市公司存在资产委托关系，相互提供担保；1年内财务顾问为上市公司提供融资服务

财务顾问和委托人自终止之日起5个工作日内，向证监会报告

持续督导期间，财务顾问在前述定期报告披露后15日内向上市公司所在地证监会派出机构报告

财务顾问解除协议，委托人在1个月内另行聘请财务顾问对其持续督导

财务顾问的工作档案和工作底稿保存期至少10年

项目结束后，除不可控原因，利润实现数未达到盈利预测的80%，证监会责令财务顾问在股东大会上和报刊上公开说明原因并道歉；未达到50%，证监会同时采取监管措施

财务顾问不再符合规定条件，在5个工作日内向证监会报告并公告，责令改正。如改正期满后，人不符合，撤销资格

财务顾问主办人发生变化，在5个工作日内向证监会报告并公告

第四节

招股说明书有效期6个月

证券发行议案经董事会表决通过后，应当在2个工作日内报告证券交易所，

公开募集证券说明书至少2名有从业资格的人员签署，法律意见书至少2民经办律师签署，有效期6个月

监管处罚措施 p273

第五节

无须取得证券自营业务资格：

1.投资风险较低，流动性较强的证券或者委托其他公司进行管理

2.投资规模合计不超过净资产80%

自营业务持仓规模要求

1.自营权益类证券及衍生品合计额不超过净资本100%

2.自营固定收益类证券的合计额不超过净资本500%

3.持有一种权益类证券成本不超过净资本30%

4.持有权益类证券市值与其总市值比例不超过5%

第六节

定向资产管理业务，单个客户资产净值不低于100万

集合资产管理业务，只能接受货币资金形式

证券公司客户资产管理合格投资者要求：

1.个人或者家庭金融资产合计不低于100万，公司企业等机构净资产不低于1000万

优先股合格投资者

2.实收资本或者实收股本总额不低于500万的企业法人

3.实缴出资总额不低于500万的合伙企业

4.资产总额不低于500万的个人投资者

第七节

证券公司申请融资融券业务资格：

2年内不存在涉嫌违法违规

2年内各项风险控制指标符合规定

1年内为因管理问题导致重大事故

融券专用证券账户，客户信用交易担保证券账户，信用交易证券账户，信用交易资金账户

第四章

第一节：一级市场

1.擅自公开或者变相公开发行证券：

先退钱和利息，处罚非法募集资金金额1%－5%，直接责任人员3-30万，有期徒刑5年以下

2.欺诈发行股票债券：

客体是复杂客体，管理制度和投资者合法权益

主体是单位，或自然人一定条件下

尚未发行证券，30-60万；已经发行，非法募集金额1%－5%。直接责任人员3-30万

虚假陈述，信息误导，3-20万罚款

假借他人名义从事证券自营，1-5倍，30-60万，责任人员3-10万

刑事立案标准：发行数额500万以上

法律责任：1%－5%罚金，5年以下有期徒刑

故意构成，过失不构成本罪

3.非法集资类犯罪

犯罪主体：一般主体，包括自然人和单位

故意的

客体是国家金融管理秩序

未依法定程序经有关部门批准的集资行为

立案追诉标准：个人集资诈骗在10万以上，单位集资诈骗在50万以上

法律责任：擅自发行股票等，5年以下有期徒刑，1%－5%

诈骗非法集资，5年以下有期，2-20万；5-10年，5-50万；10年以上，5-50万

非法金融机构，非法金融活动尚不构成犯罪：非法所得1-5倍，（没有违法所得）10-50万

4.违规披露信息

行政责任认定：30-60万，直接负责人3-30万

刑法：违规披露，不披露重要信息 主要负责人2-20万，3年以下有期

5.擅自改变公开发行证券募集资金用题

直接责任人员3-30万

控股股东，实际控制人，30-60万

第二节 二级市场

1.诱骗投资者买卖证券期货

客体是复杂客体，包括交易管理秩序和投资者利益

主体是特殊主体

故意

刑法：虚假信息，扰乱市场 5年以下有期，并处或者单处1-10万

从业人员工作人员诱骗投资者买卖，5年以下有期，并处或者单处1-10万；严重，5－10年有期，并处2-20万

立案追诉标准：

获利5w以上

造成投资者直接损失5w以上

价格 交易量异常波动

……

2.利用未公开信息交易

刑法：5年以下有期，1-5倍罚金；严重的5-10年，并处1-5倍罚金

单位负责人5年以下

立案追诉标准：证券交易成交额累计50万以上

期货交易占用保证金数额累计30w以上

获利15万以上

多次用未公开信息交易的

3.内幕交易，内幕信息

1-5倍 不足3w的3-60万；直接责任人员3-30万

4.操纵证券期货市场

刑法：5年以下，严重的5-10年

证券法：1-5倍；没有或不足30w的，30-300w。直接责任人员10-60w

5.虚假陈述

虚假陈述3-20w

立案追诉标准：获利5w以上，直接经济损失5w以上，价格交易量异常波动，多次编造

6.背信运用受托财产

银行，其他金融机构

客体是金融管理秩序和客户的合法权益

主体是特殊主体，金融机构

故意

追诉标准：数额30w以上

刑法：直接责任人员3年以下有期，3-30万；严重的，3-10年有期，5-50万

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基础知识整理内容

上交所 1990.12.19

深交所 1991.7.3

2004年5月 同意深交所设立中小企业板块市场

主板市场上市条件：股本总额不少于rmb3000万  公开发行股份达公司股份总额25%  股本总额超过4亿元的比例为10%  3年内无重大违法无虚假记载

创业板市场2009.10.23

场外市场特征－做市商制度

新三板－主办券商制度

新三板条件：机构投资者－注册资本500w以上  个人投资者－前一交易日资产市值500w以上；两年以上证券投资经验或者专业背景培训经历

5000w以上承销团承销

证券公司的监管制度：

1.以诚信与资质为标准的市场准入制度

2.以净资本为核心的经营风险控制制度

3.合规管理制度

4.客户交易结算资金第三方存管制度

5.信息报送与披露制度

证券公司从事资产管理业务条件：

公司净资本不低于2亿元

限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元 非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元

3年以上从业人员不少于5人

律师事务所从事证券法律业务条件：20名以上的执业律师，5名以上曾从事过证券法律业务  办理保险  2年未受到行政处罚

律师从事证券法律业务条件：2年内未受行政处罚  3年内从事过证券法律业务、连续执业、连续从事证券法律领域教学研究工作或接受过行业培训

会计事务所证券资格条件：

成立3年以上

注册会计师不少于80人，通过考试取得注会证书不少于55人，55人里最少35人最近5年持有证书且连续执业

有限责任会计师事务所净资产不少于500w，合伙会计师事务所净资产不少于300w

累计赔偿限额＋累计执业风险基金不少于600w

上一年度审计业务收入不少于1600w

持有不少于50%股权股东或半数以上合伙人再进在本机构连续执业3年以上

3年…..

注册会计师申请证券许可的条件

所在事务所已取得证券许可正或者已提出申请

具有相关考试合格证书

取得注会证书1年以上

60岁以下

3年内美誉违法违规行为

申请证券期货投资咨询从业资格机构条件：

分别从事－5名以上去的证券期货投资咨询从业资格的专职人员

同时从事－10名以上

1名以上取得资格在高级管理人员中

100w以上注册资本

资信评级机构从事证券业务条件：

实收资本 净资本都不能少于2000w

高级管理人员不少于3人

证从资格的评级从业人员不少于20人

3年以上经验从业人员不少于10人

注会资格从业人员不少于3人

5年没有刑事处罚，3年没有行政处罚，3年没有不良诚信记录

资产评估机构从事条件：

设立并取得资产评估资格3年以上

吸收合并的变更之日起满1年

不少于30名注册资产评估师

不少于20名最近3年持有注册资产评估师证书并连续执业

净资产不少于200w

半数以上合伙人或者50%股权股东在本机构连续执业3年以上

3年内评估业务收入合计不少于2000w，每年不少于500w

证券金融公司设立条件：

股份有限公司

国务院决定

注册资本不少于60亿元

证监会批准更改选任名称等等

转融通业务向证券公司收取保证金，货币资金占应收取保证金比例不低于15%

转融通期限不得超过6个月

资料保管不少于20年

风险控制指标：净资本和各项风险资本准备只和不低于100%

对单一证券公司转融通的余额不得超过证券金融公司净资本50%

融出每一种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%

冲低保证金的每种证券余额不超过该证券市值15%

证券金融公司每年按照税后利润10%提取风险保证金

资金用途只能用于高流动性的金融产品，购置不动产

证券业协会 1991.8.28 非盈利社会团体法人

会员制，最高权力机构是会员大会

执行机构是理事会，理事监事任期4年

会长负责制

证券登记结算公司2001.3.30 标志中国建立证券登记结算体制的组织架构基本形成

设立条件：

自有资金不少于2亿

证券投资者保护基金来源：

上、深交所交易经手费20%纳入基金

证券公司营业收入0.5%－5%缴纳基金：预先提取，结算公司代扣代收

发行证券时，申购冻结资金的利息收入：每季10日内纳入账户

依法追偿所得和受偿收入

捐赠款项

以上基金投资于稳健的投资

证券投资者保护基金公司 2005.8.30

普通股股东有权按照实缴出资比例分取红利

公司分配当年税后利率，10%法定公积金

法定公积金累计额为公司注册资本50%以上可以不再提取

优先股－股息率固定，主要取决于市场利息率 市场利息率越高，优先股内在价值越低

B股记名股票，人民币标明股票面值，外币认购买卖，境内证券交易所上市交易

上市公司公开发行新股条件：

3个会计年度连续盈利

3年内无虚假记载，不存在重大违法

3年内未收到证监会行政处罚 1年内未收到证交所公开谴责

1年内不存在违规担保

1年内没有重大不利变化  2年内曾公开发行证券没有当年利润下降50%的情形

3年内未被注册会计师出具保留意见

3年内资产减值准备计提合理，不存在操纵经营业绩

3年内以现金或者股票方式累计分配利润不少于年均可分配利润的20%

上市公司非公开发行股票条件：

发行价格不低于定价基准日前20额交易日公司股票均价的90%

股份自发行结束之日起1年内不得转让

控股股东，实际控制人及其控制的企业认购的股份3年内不得转让

非公开发行股票的发行对象不超过10名

在主板和中小板上市公司首次公开发行股票条件：

合法存续满足以下情况：持续经营3年以上

3年内高层没有重大变化

发行人具有持续盈利能力，不得有下列情况：1个会计年度内－收入利润重大不确定或重大依赖、净利润来自财务报表意外的投资收益

3个会计年度内净利润为正数，累计超过3000w 或者  营业收入累计超过3亿元

3个会计年度内经营活动产生现金流量净额累计超过5000w

发行前股本总额不少于3000w

最近一期期末无形资产占净资产比例不高于20%，不存在为弥补亏损

3年内未擅自公开发行证券，违法法律法规受到行政处罚，保送发行文件有虚假记载误导性陈述重大遗漏

在创业板上市公司首次公开发行股票的条件：

持续经营3年

近2年连续盈利，净利润不少于1000w 或者 近1年盈利，营业收入不少于5000w

近1期末净资产不少于2000w，不存在未弥补亏损

发行后股本总额不少于3000w

2年内高层没有重大变化

3年内没有受到证监会行政处罚 或者 1年内没有受到公开谴责

证监会受到申请文件后，5工作日内作出是否受理决定

有问题的中止审核，1年内不再受理相关保荐代表人推荐的发行申请

被稽查立案查证属实，3年内不再受理该发行人的股票发行申请并依法追究责任

证监会自受理发行申请文件3个月内起做出决定

自核准之日，发行人在1年内发行股票

未核准的，发行人6个月后再次提出申请

代销包销期限不超过90天

70%发型失败

竞价方式：

集合竞价只有一个价格

连续竞价：新的买进委托，委托价大于等于已有卖出委托价，按卖出委托价成交

新的卖出委托，委托价小于等于已有买进委托价，按买进委托价成交

上交所：9.15-9.25 开盘集合竞价  9.30-11.30，13.00-15.00连续竞价

深交所：9.15-9.25 开盘集合竞价  9.30-11.30，13.00-14.57连续竞价 14.57-15.00收盘集合竞价

加权股价指数：

权数－基期成交股数，拉斯拜尔指数

－报告期成交股数，派许指数

沪股通香港买上海

港股通上海买香港

影响债券期限因素：资金使用方向 市场利率变化 债券的变现能力

影响债券利率因素：借贷资金市场利率水平 筹资者的资信 债券期限长短

1981年后普通国债有：

记账式国债（可以上市流通） 公开招标 招标发行、远程投标、债券托管、分销

凭证式国债（实物，不能流通） 承购包销

储蓄国债（不可以流通）包销或者代销

外国债券：面值货币和发行市场是另一个国家，发行人是一个国家

扬基债券－在美国发行的外国债券

熊猫债券－国际多边金融机构在中国发行的人民币债券

武士债券－在日本发行的外国债券

欧洲债券：面值货币和发行市场不是同一个国家

商业银行发行金融债券条件之一：核心资本充足率不低于4% 3年连续盈利，3年没有违法违规

企业集团财务公司发行金融债券条件：

设立1年以上

申请前1年利润率不低于行业平均水平，不良资产率低于行业水平均水平

申请前1年注册资本金不低于3亿元，净资产不低于行业平均

3年内无违法违规

发行债券后，资本充足率不得低于10%

金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券条件：

金融租赁公司注册资本金不低于5亿元

汽车金融公司注册资本金不低于8亿元

1年内不良资产率低于行业平均

3年连续盈利，平均可分配利润足以支付发行金融债券1年利息

金融债券发行场所：全国银行间债券市场公开发行或定向发行

次级债务期限至少5年以上

企业公开发行债券条件：

股份有限公司净资产不低于3000w，有限责任公司净资产不低于6000w

累计公司债券余额不超过企业净资产40%

近3年可分配利润／净利润足以支付企业债券1年利息

累计发行额不超过该项目总投资60%

短期融资券：交易商协会，注册会议决定 注册有效期2年，注册后2个月内完成首次发行 6个月内重新提交注册文件

中小非金融企业集合票据发行规模：

任一企业集合票据待偿还金额不得超过该企业净资产的40%

任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元，单只集合票据注册金额不超过10亿元

证券公司发行债券要求：

最近1期期末净资产不低于10亿元（定向发行债券，净资产不低于5亿元）

2年内未重大违法违规

发行规模：累计发行的债券总额不超过净资产40％

定向发行对象－合格投资者：注册资本在1000w以上 或者 审计的净资产在2000w以上

询价交易：意向报价，双向报价，对话报价

点击成交：做市商报价，点击成交报价，限价报价

远期交易和期货交易的不同：交易对象，功能作用，履约方式，信用风险，保证金制度

货币市场基金的投资组合符合规定：

投资于同一公司发行的短期企业债券的比例不超过基金资产净值的10%

存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款不超过基金资产净值的30%

存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款不超过基金资产净值的5%

在全国银行间债券市场债券正回购的资金余额不超过基金资产净值40%

公募基金管理人资格：

注册资本不低于1亿元，必须是实缴货币资本

3年内没有违法记录

中外合资基金管理公司境外股东实缴资本不少于3亿元

封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益90%，每年不少于1次

股票／债券基金应有80%以上资产投资于股票／债券

一只基金持有一家上市公司股票，其市值不得超过基金资产净值10%

同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券10%

金融期货交易 金融现货交易 区别：交易对象 交易目的 交易价格含义 交易方式 结算方式

金融期货 金融期权 区别：基础资产 交易者权利义务对称性 履约保证 现金流转 盈亏特点 套期保值的作用与效果

金融期货功能：套期保值 价格发现 投机 套利

可转换公司债券条件：

净资产要求－股份有限公司净资产不低于3000w，有限责任公司不低于6000w。 分离交易的可转换公司债券的上市公司最近1期净资产不低于15亿元

净资产收益率要求－3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%

现金流量要求－3个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券1年的利息

金融衍生工具市场特点：杠杆性 风险性 虚拟性

金融衍生工具市场功能：价格发现 套期保值 投机获利

系统性风险：宏观经济风险 购买力风险 利率风险 汇率风险 市场风险

非系统性风险：信用风险 财务风险 经营风险 流动性风险 操作风险

风险管理：风险识别，估测，评价

风险分散 风险对冲 风险转移（保险，风险分散化，套期保值） 风险规避 风险补偿

祝大家考试顺利~

只有证书和钻石永恒~